莘县农商银行：“三个强化”打造合规管理“新蓝图”

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莘县农商银行围绕省联社及聊城审计中心合规管理总思路，持续推动“以合规为中心的经营理念”落实落地，增强全员主动合规意识，营造“不敢违规、不想违规、不能违规”的合规文化氛围。

强化教育管理，筑牢思想防线。一是制定工作计划并规范履职档案。将合规文化建设清单制，明确目标原则、细化工作措施，制定并完善了《莘县农商银行2022年度合规文化建设计划》，按月下发“合规操作清单”，并要求各单位将合规履职事项序时登记《合规文化建设工作日志》。二是开展合规宣誓、合规履职承诺。签订合规履职承诺书456份，组织员工合规宣誓97次、参与916人次，增强员工合规履职的意识和自觉性，营造浓厚合规文化氛围。三是开展合规宣讲和合规培训。严格落实“四必讲”制度，组织各条线通过线上线下方式，围绕信贷营销、会计内控、合规风险等内容开展宣讲和培训，累计宣讲12次、参与1755人次，累计培训15次、参与1400人次。同时，按季度组织支行开展合规宣讲，并将宣讲内容及要求纳入《合规操作清单》，累计开展2次支行层面合规宣讲。四是开展警示教育。建立常态化警示教育工作机制，通过业务分析会、会计主管例会、晨夕会、周例会等多种方式，组织全行员工学习省联社编制的典型案例，引导教育员工筑牢思想防线，进一步增强合规意识。累计开展13次、参与3475人次，并编制案例分析2个。

强化执行管理，筑牢安全防线。一是固化合规每日一学动作。每日在全员工作微信群中持续推送“合规每日一题”，内容涵盖合规题库、合规案例、风险提示等，要求全员每日查看学习，从小处着眼、从细节入手，逐步营造“重操守、讲合规”的良好氛围，同时将《银行业从业人员职业操守和行为准则》纳入合规每日一学，每日逐条推送准则内容。累计推送试题308个、学习准则内容50条。二是开展合规知识测试。在全行范围内常态化开展合规知识测试，明确考试的人员、范围、频次，分别于每月第一周周六组织内勤人员、第二周周六组织信贷人员、第三周周六组织高管及部室人员参加线上测试，以考促学提升员工合规意识。累计开展21次、参与2615人次。三是丰富特色合规文化建设活动。开展合规指南手册学习活动、全员合规学习教育活动、法治宣传活动，并组织员工参加合规大讨论、合规征文及拍摄国家安全教育视频，在全行范围内营造“人人合规”的良好氛围。

强化制度管理，筑牢纪律防线。一是修订完善规章制度。组织各条线梳理评价现行制度规范和业务流程，强化制度建设，补足制度规范短板，累计梳理规范制度84个。其中，新制定制度、办法27个、修订51个、废止6个。二是严格执行法律合规审查。规范法律合规审查基本内容、程序和标准，提高审查质量和效率，切实发挥风险合规第二道防线作用，全面提升法律风险防控，累计审查制度办法等683件，协调法律顾问审查对外签发合同、协议等108件。三是开展高管宣讲下基层。贯彻合规从高管做起理念，突出示范引领作用，通过行党委提炼总结合规四条价值准则，传导合规操作理念，提高员工合规意识。高管宣讲下基层10次、参与119人次。（戴亚丽 王方方）

关键词： 文化建设 农商银行 制度规范