世界百事通！因河南村镇行事件再陷风波，南京银行澄清声明：只作为资金清算通道，不承担资金风险

记者|张晓云

【资料图】

9月2日，南京银行因河南村镇银行事件再次陷入风波。

9月3日，南京银行在官网发布声明称，近日，该行杭州分行辖内个别网点门前出现人员短暂聚集。经了解，聚集人员多为有关村镇银行大额资金客户，相关聚集图片在社交网络流传，引发社会关注。

南京银行表示，该行前期已就代理村镇银行资金清算业务发布说明，现就有关事项做出进一步声明。南京银行为有关村镇银行代理清算业务，严格按照人民银行支付系统的相关规定办理，有关资金清算服务合法合规。

“我行代理村镇银行清算业务只作为资金清算通道，不承担资金风险，与有关村镇银行案件没有任何关联。希望有关人员立即停止对我行的侵权行为，通过正当途径依法维权。”南京银行称。

南京银行表示，网传有关该行杭州分行“爆雷”“取不了款”，以及冒充该行和有关部门名义发布的“兑付公告”“储户取款通知”“事项告知”等信息，均为虚假信息，该行将依法追究相关人员责任。

南京银行表示，该行及辖属各分行一切业务正常，经营管理稳健良好。

9月2日上午，有社交平台消息称“南京银行浙江分行”暴雷，“银行已经关门，储户取不了钱了”，一时引发舆论关注。

事实上，南京银行并没有设立浙江分行这一机构，位于杭州地区的分行名称为南京银行杭州分行。

2022年4月以来，河南和安徽5家村镇银行发生取款难事件，加上离奇“赋红码”事件叠加，引发大量热议。

受村镇银行事件波及，南京银行曾发布公告称，商业银行代理村镇银行清算是根据《中国人民银行关于改善农村地区支付服务环境的指导意见》和《支付结算业务代理办法》规定依法合规开展，是一项常规的代理业务。代理清算过程中，作为代理清算行的商业银行，负责清算指令的接收和按指令收付资金工作，只与被代理行和人民银行发生清算关系。

7月17日，银保监会有关部门负责人表示，经过近3个月的努力，公安机关已初步查明案件主要事实，还原了事件真相。河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式非法吸收并占有公众资金，篡改原始业务数据，掩盖非法行为。据许昌市公安局此前通报，2011年以来，以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

目前，相关部门正陆续开展垫付工作。据河南银保监局、河南省地方金融监管局近日发布的公告，按照垫付工作安排，自2022年8月30日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额40万元至50万元（含）的开始垫付，40万元（含）以下的继续垫付。50万元以上的按照50万元垫付，未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。

但对此公告，部分超过50万的储户存在异议。多位自称持有河南相关村镇银行一类实体卡的储户向界面新闻表示，很多人在转出行向南京银行发出查复函，南京银行回复其作为清算行已经资金转入河南村镇银行，但监管的公告中认定为账外业务。

作为河南地区以外的大额储户，这些储户是通过什么途径去往村镇银行所在地办理亲自办理一类卡的？是否通过中介介绍，是否有拿其他贴息？面对界面新闻记者的追问，前述大额储户均未回复。

8月29日，河南许昌警方通报“村镇银行案”进展，称已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。

警情通报称，经许昌市公安机关进一步侦查发现：以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪。该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。案件侦办工作正在依法纵深推进。

关键词： 南京银行 犯罪团伙 公安机关