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获批基金投顾业务试点 招行着力提升客户投资体验

来源:经济参考报 | 2021-10-13 15:47:33

招商银行日前正式获准成为基金投顾业务试点机构,是首批获得该业务试点资格的银行。

公募基金投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。2019年10月底,证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。除了招商银行,近日,工商银行和平安银行也已正式获准成为基金投顾业务试点机构,成为首批获得该业务试点资格的银行。

业内人士表示,基金投资顾问业务的推出,有望为公募基金行业注入新的活力,促使行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向,同时推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易手续费模式转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式,将代销机构和客户的利益连接在一起。

招商银行表示,作为国内领先的财富管理机构,公司一直秉承“以客户为中心”的理念,通过专业服务持续为客户创造价值。这与证监会推行基金投顾试点业务、改善投资人实际回报水平的初心高度契合。招商银行未来拟提供的基金投顾服务会紧紧围绕提升客户投资体验展开,一方面将全面传承招商银行在多年的财富管理实践中积累的“顾问式服务”能力,同时也将充分发挥招商银行在资产配置及公募基金产品优选方面的“专业投资”优势,用实实在在的投顾服务践行客户至上的宗旨,打造最佳客户体验银行。

据介绍,过去8年,招行所有公募基金客户整体实现了7年的年度盈利,2019年客户年度盈利再度创出历史新高,达到约790亿;在智能投顾的实践上,招商银行“摩羯智投”通过3年的实践,实现了“增长稳波动低”的目标,累计服务客户数超过18万;良好的盈利体验最终也获得了客户的广泛认可,截至2019年6月末的最新行业数据显示,在全国持有权益类基金的个人客户中,约13%的投资资金通过招商银行进行投资配置。

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