年拦截欺诈金额超5亿元，2023年卓越数字金融大赛“全场卓越大奖”花落招行信用卡

近日,招行信用卡反电信诈骗链式防控体系在“2023年卓越数字金融大赛”中荣获“全场卓越大奖”。此次大赛由金融数字化发展联盟发起,共吸引近百件案例参评,极具行业影响力。

招行信用卡反诈链式防控体系凭借创新的风险防控策略、行业领先的风险基础设施、高效的联防联控机制,做到识别风险有速度、打击电诈有力度,从参选案例中脱颖而出。

勤修“内功”,高效守护客户资金安全

能否有效管控业务风险、为消费者金融安全保驾护航,是大赛关注的重点。过去一年内,招行信用卡拦截欺诈金额超5亿元,主动发现率和资金止损率均超90%,亮眼成绩单收获评审一致认可。这背后,是招行信用卡为守护客户资金安全在风控方面做出的不懈努力。

基于对诈骗生态的深度认知,招行信用卡首次提出“链式防控”模式,构建行内画像链、被骗干预链、洗钱拦截链和反诈生态链,实现“全链路+全生态”防控,覆盖事前、事中、事后各个节点,切实提高支付安全水平。

创新的模式离不开扎实技术的支持。招行信用卡深耕风控基础设施建设,凭借高性能计算、跨渠道身份识别等行业领先的核心能力实现“毫秒级”实时决策响应,支持跨渠道风控策略部署,对交易进行全方位的监控和保护。目前,招行信用卡反电信诈骗链式防控体系已经做到了掌上生活及招商银行App、公众号、人工客服等渠道的关键业务节点“全覆盖”,大幅提升了电诈风险的识别效率。

广接“外力”,组合出击精准打击诈骗

除了修炼“内功”,招行信用卡也以净化行业风险为最高目标,积极联合行业内外部力量,以内生态贯通、外生态合作的方式助力共同提升防控能力。这种“组合拳”方式也获得大赛评委认可。“该体系对于提升电信诈骗防控水平以及多个犯罪领域打击能力均有显著成效。”相关人士表示。

一方面,为进一步加强诈骗风险预防能力,招行信用卡将反诈宣传融入日常工作。联合行业内各类客户触达渠道,招行信用卡在3.15消费者权益日、金融联合宣传教育活动月等节点开展专题宣传,结合常态反诈科普“双管齐下”,过去一年累计触达人次超4500万,有效提升行业反诈预警效果。

另一方面,为大力打击电信诈骗产业链,招行信用卡创新提出生态联防联控的思路。当前,招行信用卡已经与国家反诈中心、上海公安、头部社交平台、银联等卡组织建立联动机制,进行联合风险预警、链式资金拦截、线上线下客户挽回等多维度的紧密合作,在诈骗产业链条上层层布防、组合出击,提升了行业整体的防控水平。

正如本届大赛“大力创新产品服务,提升惠民便民水平”的要求,风险防控的目的是更好地解决客户痛点、提升客户体验。招行信用卡通过反诈骗链式防控体系,创造了更加安全的用卡环境,也为防范和打击电信诈骗贡献招行力量。这正是招行“以客户为中心,为客户创造价值”初心的题中之义。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

关键词：