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注重创造养老投资好体验 建信基金再推养老FOF新选择

近年来,公募养老FOF持续受青睐,正逐渐成为满足个人养老投资需求的一个重要发力点。WIND、银河证券数据显示,截至3月4日,全市场养老FOF基金数量已有160只,管理规模合计达1132.50亿元,且中长期业绩成效显著,养老FOF近3年平均收益率为41.38%,为投资者提供了良好的养老投资收益体验。近期,建信基金资产配置及量化投资部总经理、“养老投资专家”梁珉带来养老投资“新作”——建信优享平衡养老三年FOF(基金代码:014365),力求以良好的投资理念和专业的投研能力,打造个人养老投资优质工具。

梁珉拥有16年从业经验,管理基金产品超过4年,是国内公募行业首批FOF基金经理之一,也是建信基金养老FOF投资团队的主要负责人。经过多年来的实践,梁珉和团队已构建起一套养老投资体系,主张通过“HI(人的智慧)+AI(人工智能)”的力量,在战略配置、战术配置、基金精选等多个层面上都引入量化策略,助力科学构建养老投资组合、做好养老投资决策。

具体来看,梁珉针对养老投资需求设计了股债平衡思路,权益类资产占比中枢约50%,其余资产投资于各类型固定收益类基金,权益增色,固收筑基,并通过风险控制和动态预警力求达到收益与风险的平衡。此外,梁珉及其团队还设计了“5步选基法”,通过基金公司评级模型、基金动态分类、Alpha模型、FRM模型以及定性调研,为投资者寻找优质基金。

关于三年持有期的设计,梁珉表示养老资金投资周期较长,固定持有期更利于满足投资者的养老理财需求,Wind数据显示,以FOF基金指数为例,若投资者从2018年开始持有,持有时间三年收益率比仅持有半年、一年、两年的收益率相对更佳。同时,三年持有期的设置有利于平滑短期市场波动,避免追涨杀跌、频繁操作,便于发挥基金经理优势,提升投资胜率。

在良好的投资理念下,梁珉管理的公募FOF、养老FOF基金经历不同市场环境的考验,基金净值拾阶而上,是同类产品中的“绩优生”。银河证券数据显示,2021年建信福泽裕泰FOF取得收益率11.65%,在15只混合型FOF(权益资产60%-95%)(A类)中排名第1。同时,梁珉在管的建信优享稳健养老一年FOF表现也稳中求进,截至3月4日,近1年、2年收益率排名同类养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A类)的前1/3、前1/2。另据基金定期报告,截至2021年中,该基金持有户数增长至4.6万户,受到了投资者的认可。

近期市场持续波动,对投资也造成了不小考验,后市布局及新产品运作将如何开展?梁珉表示,在稳增长的背景下,今年宏观环境将过渡为“宽财政+宽货币+稳信用”。市场层面,从国内股债资产收益率预测看,权益资产当下具有长期的配置价值,相对看好中证500指数,同时将继续保持对市场边际变化的敏感性,及时调整结构。债市方面,在经济潜在生产率下降的大背景下,债市的长牛逻辑未变,会继续看长做长,把握债市每一次回调后的配置机会。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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